纽约社区银行再暴跌22%,被穆迪评为“垃圾级”

  来自:金十数据

  纽约社区银行(New York Community Bancorp,简称NYCB)股价在5天内第四次下跌两位数,延续了上周出人意料的季度亏损和削减股息举措引发的跌势。

  该银行的股票在周二下跌了22%,收盘价为1997年以来的最低水平。自1月31日发布财报以来,该股票已下跌约60%,市值大约减少了45亿美元。

  投资者在过去一周持续抛售该股,因股市分析师放弃看涨,穆迪将纽约社区银行评级下调至垃圾级,且可能会进一步下调其行评级。该行正准备迎接更严格的监管,此前该行的资产规模已超过1000亿美元,尤其是去年收购了签名银行(Signature Bank)的存款和部分贷款,同时办公楼和多户住宅房地产市场也可能出现疲软。此前有报道称,在该行决定降低季度股息并将贷款损失拨备提高至分析师预期的10倍以上之前,该行曾面临美国货币监理署官员的压力。

  “尽管道路可能会崎岖不平,但我们对这个公司持积极态度。”Piper Sandler分析师Mark Fitzgibbon在周二的一份备忘录中写道。他对该股票持有超配评级。Wedbush分析师David Chiaverini是外媒跟踪的分析师中唯一对该股票持有卖出等级建议的人,他在去年11月将其下调为低配,原因是对纽约租金管制多户住房贷款前景持悲观态度。 周二他表示,尽管上周的抛售压力并不令人意外,但变化的突然性和程度却让人吃惊。

  “我非常关注他们在租金管制的多户住宅组合中面临的压力,并且我预计这种情况会持续到2024年,” Chiaverini说道。“但我没有预料到他们不得不在第四季度中设置那么多的储备。”

  本周投资者对该银行股票的看跌期权的兴趣甚至比上周抛售高峰时期还要大。当股价在财报公布当天暴跌38%时,看跌期权的交易量几乎与看涨期权持平。但截至当地时间周二下午3:35,这个比例是二比一。

  由于对房地产风险的担忧,纽约社区银行上周公布业绩后,地区银行股普遍承受压力,导致KBW地区银行指数年初以来下跌约12%。尽管美国股市整体稳定,但该行业指数在周二下跌了1.4%。除了纽约社区银行之外,硅谷国家银行(Valley National Bancorp)成为该指数中表现第二差的股票,下跌了8%。

  知情人士表示,由于来自美国监管机构(美国货币监理署)的压力越来越大,导致纽约社区银行出人意料地决定削减股息,并储备现金,以防商业房地产贷款变成坏账。这些激进的财务举措引发了该公司股价创纪录的暴跌,并拖累了上周整个行业的股价。

  穆迪指出,截至12月31日,纽约社区银行的存款中有33%没有保险,如果存款人失去信心,可能面临重大的资金和流动性压力。数据显示,受此降级影响的公共债券和贷款的总额为11.4亿美元。 穆迪称,今天的评级行动反映了纽约社区银行面临的多方面金融、风险管理和治理挑战。在财务战略方面,该银行正在寻求增加资本,但在商业房地产(CRE)上遭受了意外的损失,这对银行来说是一个重要的集中风险。该行对市场融资的过度使用可能会限制它在当前环境下的财务灵活性。

  根据分析师Arnold Kakuda领导的团队,为了满足新的地区银行债务要求,纽约社区银行可能需要在未来一段时间内出售40亿至60亿美元的额外债务。被降级为垃圾级别可能会使任何此类销售变得更加困难。

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